黄金基金投资须知八大要点

贡献者:valentina 类别:中文 时间:2017-01-11 22:34:50 收藏数:11 评分:0
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黄金在历史的长河中一直在熠熠发光,代表着财富与繁盛。传统的黄金投资主要是以
珠宝、金条、金币等实物为主,但因贵金属储存与安全等问题,
近年来正刮起一股新兴的黄金投资热潮——黄金ETF和黄金基金,并在不断普及。
但是,在投资黄金基金之前,你或还需要知道以下8件事。
1、有诸多黄金基金可供选择
因为人们对黄金的投资需求不仅局限于珠宝饰品,所以几乎每个基金公司都有自己的黄金ETF基金或
黄金共同基金。黄金投资市场都是共融共通的,因此黄金基金往往会受到全球以及国内金价的影响,
但虚拟的黄金基金单位等价于1克黄金,所以投资者并不需要像实物黄金那样担心储存与安全问题。
2、可在商品交易所投资黄金
除黄金基金之外,投资者还可以通过大宗商品市场投资黄金现货与期货合约。
在此种交易中,黄金不是买卖单位,而是现货和期货合约。
与黄金基金相比,这种投资方法则要复杂得多,更适合精通期货交易的专家型投资者。
3、黄金基金在多个交易所交易
如前所述,黄金可在商品交易所交易,但这并不等同于买卖黄金共同基金。
黄金投资共同基金是由基金发起人组织成立,由投资人出资认购,基金管理公司负责具体的投资操作,
专门以黄金或黄金类衍生交易品种作为投资媒介的一种共同基金,
与投资者所熟知的证券投资基金有相同的特点,可在多个交易所交易。
4、黄金基金投资有诸多优势
首先是交易佣金低廉。投资者购买黄金ETF可免去黄金的保管费、储藏费和保险费等费用,
只需约为0.3%-0.4%的管理费用,相较于其他黄金投资渠道平均2%-3%的费用,成本优势十分突出。
5、黄金基金价值受供需影响
黄金基金直接与黄金定价市场挂钩,因此容易受到全球金价波动,以及大型消费国黄价波动影响。
通常情况下,在经济动荡时,因为投资者为寻求安全的投资策略,会视黄金为“避风港”。
当投资者以实物或数字形式大量购进黄金时,供应量的减少会推升金价。
6、主权财富基金并非黄金基金
政府发行的主权财富基金实际上并不是黄金基金。首先,它不在股票市场交易,
也不能像传统黄金基金那样在股市进行清算。其次,政府会保证债券投资固定收益率,
在债期结束时,投资者将会获得等价于黄金的本息。最后,主权财富基金由政府支持,
因此风险较低,回报率也较低,但与市场挂钩的黄金基金则不同。
7、黄金基金可对冲资产风险
正如谚语所言不要把鸡蛋放在一个篮子里,对资产管理者来说,
投资黄金基金可以有效地多样化其投资组合,因为黄金价格和股票、债券等众多金融资产
价格长期看呈现弱反向变动趋势。在全球通胀高升的环境下,
投资黄金通常可获得与银行固定储蓄相媲美的回报,但其风险相对较高,且无抵税效益。
此外,金价波动与股票波动呈逆相关性;因此,尽管黄金基金在经济不确定期是一种理想的投资品种,
但当股市显牛时,黄金基金吸引力则相对较弱(其不能获得资本增值与股权资本)。
这也是为什么精明的投资者不将黄金基金作为投资组合核心,仅把它当做辅助投资选项。
8、黄价基金可调节通胀风险
长期以来,投资者一直相信金价反映了通胀率的上升与下降,因此金价会不断调整来使得投资资产保值。
事实上,资产价格还受到诸多因素影响,因此这种相关性并不像许多投资者所认为的那样成正比。
因此,当谈及回报率时,黄金ETF与黄金基金的表现往往是不及股票类资产的。
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